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财富黑名单:爆雷金融机构及产品全解析

时间:2020-04-29 04:34来源:未知 作者:admin 点击: 174 次
▼▼▼ 本周市场上新增的爆雷不多,但大事不少。 财富指北超级会员可直接在会员专栏中查阅 提 示 后续进展:加入财富指北超级会员,查看完整分析。 那如果你一直持有2005合约到交

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本周市场上新增的爆雷不多,但大事不少。

财富指北超级会员可直接在会员专栏中查阅

提 示

后续进展:加入财富指北超级会员,查看完整分析。

那如果你一直持有2005合约到交割日会发生什么?银行会自动帮你把合约转换到2006上来。这就是所谓的移仓。这转换就涉及到了一次买卖,你如果持有一年,就需要12次移仓成本了。

至于为什么是12次,这就涉及到第二个问题,合约转换。比如这次出问题的2005合约是2020年4月交付原油,2006合约就是2020年5月交付原油。

这意味着每次换仓都是你在用更高的价格买入原油,成本在不断抬高,如果原油的价格涨幅达不到覆盖你的成本程度,即使原油价格上涨,你还是亏的。

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本周市场风险回顾及评述

今天主要聊一下大家都关心的中行原油宝事件。具体的爆雷分析我们放在后文,前面想跟大家聊一下为什么不要碰自己不懂的投资品,即使你觉得它已经明显低估了。我们在之前的文章中聊过原油基金的,这次我们就借由中行原油宝来具体说一说这个问题。

本周爆雷金融机构及产品全解析

中行原油宝第一个问题是价差。你通过银行投资海外的期货合约,这其中银行并不是白干活的,它是要收取服务费的,具体的体现就是你买入的价格比实际高一点,卖出的价格比实际低一点。这其中的差额就是银行的盈利了。这一部分大概在2%,不要小看这个数字,因为一年可能需要买卖12次,这个成本就会高达24%。

新增爆雷

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旧雷新进展

1. 原油宝:中国银行原油产品挂钩原油期货出现负价格,大量投资者穿仓损失近百亿

资料来源:如是金融研究院、财富指北、公开资料整理

《财富黑名单》是财富指北超级会员专属期刊之一。近两年金融爆雷不断,本产品旨在全面梳理和分析市场上违约爆雷的金融产品及机构,揭秘事件的来龙去脉,分析后续处理及财富保护追偿建议,帮助投资者避免血本无归的惨剧。

你以为原油宝是一个不带杠杆抄底原油的利器,但实际上它的产品设计上就有无数的坑在等着你。对于普通的投资者来说,抄底自己不懂的产品,会让你在美好的明天到来之前,就倒在残酷的今天晚上。

(一)爆雷产品

这几天旧雷特别多,有很多历史爆雷已经进入到了后续处理的环节,其中牵扯到的投资产品都被曝了出来。由于涉及到的产品和旧雷都比较多,而且大部分都已经进入到了后续的处理进展,我就不在旧雷新进展中逐一列出了,大家如果对某些事件感兴趣,可以去我们的2019年年报以及2020年1-3月爆雷月报中搜索关键词,即可查看相关的分析内容。

本期共统计本周发生的18起风险事件,并分析了其中1家爆雷产品及1项旧“雷”的最新进展。本文为报告要点及部分节选,解锁报告全文请扫描上方二维码加入会员。

事件情况:详情见:财富黑名单:2019年爆雷违约机构及产品全解析

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不仅如此,合约转换还会带来升水的问题。因为2005和2006由于交付原油的时间不同,所以价格也就不同,现在原油价格比较低,大家都认为未来原油价格会回升,所以越往后的价格越贵。目前最远的合约2105交割日在2021年4月份,原油的价格已经是31美元/桶了,而2006合约只有11美元,意味着你如果买入这个,意味着原油价格回到31美元你才刚刚盈亏平衡,只有超出这个价格才能获得收益。

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